Les écolos extrémistes vont me haïr, je les entends déjà : « il n’y a pas d’investissement écologique possible. La bourse et l’écologie sont une antithèse. Investir en bourse, c’est participer à un système qui est à la base du problème. » Je serai plus modéré.
L’argent n’est pas mauvais. C’est ce qu’on en fait qui le rend bon ou mauvais – zut, j’ai l’impression d’être un défenseur de la légalisation des armes aux États-Unis.
Mais avant de pouvoir arriver à la solution du crédit-temps proposé par plusieurs écologistes, il va bien falloir passer par des étapes intermédiaires. Et parmi ces étapes, il y a le fait d’investir davantage dans l’écologie. C’est une façon de montrer aux entreprises et aux gouvernements que c’est quelque chose d’important pour nous.
Alors :
- Quelles sont les entreprises vertes cotées en bourse ?
- Dans quelles actions ou ETF dois-tu investir pour être un investisseur éthique ?
- Comment rendre un PEA un peu plus écolo ?
C’est ce que nous allons voir.
Un mot sur les actions et ETF verts de la bourse
Comme je le racontai dans mon premier article sur les finances personnelles, j’expliquais qu’un portefeuille équilibré était composé d’une part d’actions et d’une part d’ETF.
Autant pour les actions, il est simple de trouver des entreprises qui agissent pour l’écologie, autant pour les ETF c’est plus compliqué, et c’est normal !
Par définition, l’ETF est investissement généralisé. On ne choisit pas spécifiquement l’entreprise sur laquelle on veut investir. Du coup, en pensant agir pour la planète avec un ETF qui sonne bien, on peut se retrouver à financer une entreprise qui n’a pas vraiment les valeurs que l’on recherche. Je donne plus de détails plus bas.
Ma conclusion est que : si on veut réellement apporter un changement au monde grâce à notre argent, il vaudrait mieux se pencher sur des plateformes du type BlueBees ou Enerfip.
Personnellement, je n’ai pas encore testé ce type d’investissement, mais ça pourrait faire l’objet d’un prochain article.
Quoi qu’il en soit, voici la liste tant attendue des actions et ETF verts.
Les actions en bourse liées à l’écologie
Voici une liste de sociétés à dimension écologique, qui me semblent être sur une bonne dynamique, en d’autres termes : c’est le moment d’acheter leurs actions.
La liste sera complétée au fur et à mesure de mes découvertes.
Bioénergies
Air Liquide
Je ne pense pas t’apprendre l’existence de cette entreprise française productrice de gaz, faisant partie du CAC40. D’après leur site internet, Air Liquide a toujours fait en sorte de concilier croissance économique et respect de l’environnement. Plus d’informations sur leur page « Agir pour un avenir durable » et « Environnement« .
L’action Air Liquide est un bon placement. Certes, son prix a très peu évolué depuis 2 ans, mais sur 5 ans, il a augmenté de 60 %. De plus, la société verse un dividende annuel qui avoisine les 3 € par action. Ce qui en fait un rendement d’environ 2%.
Code ISIN : FR0000120073
Verbio
Verbio est une entreprise allemande spécialisée dans le biocarburant. C’est même l’un des plus grands producteurs en Europe qui fabrique à la fois du biodiesel, du bioéthanol et du biogaz.
L’action Verbio sur cette dernière année a très peu évolué, cependant sur 5 ans, son prix a augmenté de 440% ! Le dividende quant à lui est dérisoire. C’est le type d’entreprise dans laquelle on investit uniquement si l’on croit à l’avenir de son produit. Moi, oui.
Code ISIN : DE000A0JL9W6
L’hydrogène vert
L’hydrogène est un gaz que l’on trouve à l’état naturel, mais qui peut également être fabriqué. Ce gaz serait une des solutions les plus crédibles pour arriver à une neutralité carbone.
On parle d’hydrogène vert quand celui-ci est fabriqué à l’aide d’énergies renouvelables.
Aujourd’hui, de plus en plus d’entreprises se mettent à en produire dont certaines sont cotées en bourse. J’ai listé ces entreprises dans l’article suivant :
Énergies renouvelables
Les énergies renouvelables sont des énergies considérées comme inépuisables à l’échelle humaine, et n’émettant pas ou peu de déchets ni de pollution. Elles se différencient des sources d’énergie fossiles, qui sont polluantes et dont les réserves diminuent.
Il existe 5 types d’énergies renouvelables : le solaire, l’éolien, l’hydraulique, la biomasse et la géothermie.
J’ai regroupé tous les producteurs de ces types d’énergies dans un seul article :
Produits à destination de la production d’énergies
PNE AG
J’ai hésité à mettre cette entreprise dans cette première partie. PNE AG est une société allemande qui construit et vend des parcs éoliens pour la terre et la mer. En s’intéressant à l’écologie, on en vient à douter de l’efficacité de l’éolien : en termes de quantité d’électricité produite, mais aussi des possibles désastres environnementaux que cela pourrait produire. Je te laisse te faire ton propre avis sur le sujet. L’entreprise a quand même l’air cohérente en termes d’écologie et de social.
L’action PNE AG a augmenté de 520% en 5 ans, c’est énorme ! Avec un pic en avril 2022. Très probablement les conséquences de la guerre en Ukraine. Par contre, le dividende est dérisoire : 4 centimes par action. Ce n’est pas le genre d’action qu’on achète pour les dividendes.
Code ISIN : DE000A0JBPG2
Les panneaux solaires
L’image de panneaux solaires est la première qui vienne en tête quand on cherche à faire des investissements plus écologiques.
Le sujet est tellement important qu’il méritait un article à lui tout seul. C’est chose faite avec la liste suivante :
Collecte et recyclage des déchets
Nous savons déjà l’importance qu’il y a au niveau écologique, de collecter les déchets et de bien les recycler.
La bonne nouvelle, c’est que plusieurs entreprises arrivent à tirer un profit bénéfique de cette activité.
Par profit bénéfique, je ne pense pas uniquement profit financier, mais un profit qui apporte un plus à la planète notamment le fait de réutiliser l’énergie dépensée au recyclage, pour chauffer des bâtiments.
C’est une preuve supplémentaire de ce que je pense à travers mes investissements verts en bourse. Il est possible de générer un gain financier, tout en faisant du bien à la planète.
La liste de ces entrerises est disponible dans le lien ci-dessous :
Gestion de l’énergie, traitement de l’air et de l’eau
Schneider Electric
Groupe français à dimension internationale, fabrique et vend des produits pour la gestion de l’énergie, en d’autres termes, des produits pour contrôler et réduire sa consommation d’énergie. L’entreprise a également établi, à titre personnel, des engagements pour un développement durable.
L’action Schneider Electric a vécu une belle croissance jusqu’en décembre 2021. Depuis, son prix est à la baisse. Néanmoins, cela reste un bon investissement avec un dividende de presque 3 € par action en 2022. Son rendement dépasse les 2%.
Code ISIN : FR0000121972
BIO-UV Group
Entreprise française qui fabrique et vend des appareils de traitements de l’eau par ultraviolets. Comme Aurea, leur site n’aborde pas la dimension écologique, mais on peut tout de même lire sur leurs innovations.
L’action BIO-UV Group n’a pas vraiment évolué depuis un an. Il y a eu un premier dividende de 5 centimes cette année. C’est peu, mais il a le mérite d’exister. À noter que l’entreprise n’est présente en bourse que depuis 4 ans. Malgré tout cela, je pense que c’est le moment d’investir chez eux.
Code ISIN : FR0013345493
UV GERMI
Entreprise française qui fabrique des appareils de dépollution de l’eau, de l’air et des surfaces grâce à des ultraviolets.
Pour eux, le COVID a eu l’effet inverse, une hausse de l’action en avril, suivi d’une baisse en juin avec stabilisation. Maintenant ça semble repartir à la hausse.
Code ISIN : FR0011898584
Veolia
Même moi, je suis étonné d’inclure cette entreprise du CAC40 dans cette liste. Veolia est une multinationale française touche à tout de l’environnement : gestion de l’eau, de l’énergie, des déchets, de la pollution. On peut dire qu’en termes d’articles à lire, il y a de quoi faire sur leur site : dérèglement climatique, sobriété énergétique, traitement de la pollution, etc. Le problème, c’est que Veolia a été secoué par deux ou trois scandales, alors je te laisse tirer tes propres conclusions. Faut-il soutenir ou non cette entreprise ?
L’action Veolia est très fluctuante. C’est typiquement le genre d’action que l’on achète uniquement pour le dividende. Cette année, il était de 1 €, ce qui ramène le rendement d’une action à 4%. C’est un très bon rendement pour une société environnementale.
Code ISIN : FR0000124141
Recyclage en général
Aurea
Groupe Européen spécialisé dans le recyclage de différentes matières : plastique, aluminium, cuivre et huiles noires de moteur. Ils ne sont pas très loquaces sur leur vision de l’écologie, mais on peut tout de même lire le détail de leurs activités sur leur site.
L’action Aurea a très peu varié depuis 5 ans. J’ai eu la chance d’y rentrer au plus bas de son cours durant l’année 2020. Avec un dividende qui oscille chaque année entre 10 et 15 centimes, le rendement de l’action reste généralement inférieur à 2%.
Code ISIN : FR0000039232
Carbios
Entreprise française spécialisée dans le recyclage des matières plastiques grâce à un procédé enzymatiques. Carbios met l’écologie au cœur se son activité. Un peu de lecture : leur engagement et leur vision de l’innovation.
L’action Carbios n’a fait que baisser sur la dernière année, mais sur 5 ans, nous sommes sur une augmentation de 280% ! Pour le moment, il n’y a pas de dividende de verser. Je pense que c’est une action à acheter quand la baisse se sera stabilisée.
Code ISIN : FR0011648716
Produits pour l’amélioration écologique en général
Steico
Comme pour PNE AG, j’ai hésité à mettre cette entreprise dans cette partie. Steico est une entreprise allemande qui fabrique et vend des isolants bas-carbone. Ils conçoivent leurs produits avec l’idée de privilégier la qualité tout en respectant l’environnement. Ils disent même avoir un bilan carbone négatif. Alors pourquoi hésiter avec cette entreprise ? La réponse se trouve dans l’action.
L’action Steico subit une correction depuis plus d’un an. À se demander où la chute s’arrêtera-t-elle ? De plus, le dividende versé est dérisoire. À l’heure actuelle, l’achat de cette action se fera par pure philanthropie environnementale.
Code ISIN : DE000A0LR936
Hoffmann Green Cement
Société française pionnière dans la fabrication d’un ciment plus écolo. Selon eux, leur ciment a 6 fois moins d’impact carbone que le ciment traditionnel. Voir leur solution.
L’action d’Hoffmann Green Cement ne connait que la baisse depuis un an. Idem sur 4 ans. Pas de dividende. L’entreprise est prometteuse, mais n’est pas vue à sa juste valeur. Une action à acheter quand elle aura arrêté de baisser.
Code ISIN : FR0013451044
ETF verts
Comme dit plus haut, il est difficile de trouver des ETF vraiment verts.
Par exemple il existe le BNPP EASY LOW CARBON 100 EUROPE – LU1377382368, un indice qui regroupe les entreprises qui émettent le moins de CO2.
En jetant un œil à la composition, on peut voir que 7% sont des parts de chez Nestle.
Nestle, cette superbe entreprise accusée de s’accaparer l’eau partout dans le monde : https://www.i-boycott.org/campaigns/nestle-coule-vittel
Du coup, en termes d’investissement écolo et social, on peut faire mieux.
Il y a également l’ETF LYXOR PEA EAU – FR0011882364, qui regroupe les 20 plus grandes entreprises du traitement de l’eau. Côté Français, on y retrouve bien évidemment Veolia.
Veolia c’est entre autre : l’eau contaminée à Flint, quatre plans sociaux depuis 2014 et des poursuites pour des corruptions dans sa filiale roumaine : https://investir-ethique.fr/comparateur-bourse-ethique-cac-40/
Enfin, il existe l’ETF LYXOR NEW ENERGY – FR0011869379, c’est peut-être le moins mauvais de tous. Mais dans ce cas, autant investir directement dans les entreprises vues précédemment comme Neoen et Voltalia.
Sinon, tu peux toujours miser sur les obligations vertes grâce à l’ETF LYXOR GREEN BOND – LU1563454310. C’est moins rentable que les autres, ce n’est pas éligible PEA mais ça peut rentrer dans une stratégie de permanent portfolio. (Méthode d’investissement que je détaillerai peut-être dans un prochain article.)
Les critères ESG et le label ISR pour des investissements environnementaux et sociaux
Face à ce problème, un label a été créé : ISR, pour Investissement Socialement Responsables.
Ce label se base sur des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et Gouvernance.)
D’après ce que j’ai compris, il est difficile d’obtenir le label ISR. De ce fait, nous pouvons vraiment faire confiance à un fonds d’investissement possédant ce label.
Le problème, c’est qu’à l’heure où j’écris ces lignes, je n’ai pas encore trouvé d’ETF avec un label ISR accessible via un PEA – voir la liste des fonds labellisés. Il faudra forcément investir via un compte titre.
Je mettrai à jour une liste en fonction de mes découvertes.
Merci au blog investirsonargent.blogspot.com pour ces informations.
Concrètement : répartition de mon portefeuille
C’est simple, mon portefeuille est divisé en 2 :
- 66% d’Actions
- 33% d’ETF
Côté actions, j’investis à 50% dans des sociétés vertes.
Côté ETF, j’investis seulement 30% dans le vert – pour les raisons évoquées plus haut – et jusqu’à présent, essentiellement en « green bond », donc oui en dehors de mon PEA.
Et la rentabilité ?
La rentabilité est toujours un sujet délicat a abordé, car elle n’est valable qu’à instant T.
Par exemple, durant l’année 2020, il y a eu un très fort engouement pour toutes les actions liées à l’écologie. À cette période, la rentabilité était bien plus élevée que l’ETF MSCI World.
Aujourd’hui, en novembre 2023, l’engouement est bien moindre et la rentabilité est redescendue au niveau de l’ETF MSCI World.
Si le plus important pour toi, c’est la rentabilité, ou si tu veux investir dans l’écologie sans te permettre de perdre d’argent, mieux vaut miser sur les entreprises les plus solides de ce domaine.
Les actions écologiques rentables et prometteuses
Par « rentables », j’entends une action qui prend de la valeur dans le temps, ou si le prix de l’action stagne, un dividende compense cette stagnation.
Quant aux actions prometteuses, ce sont celles dont le prix a déjà augmenté, mais dont l’entrée en bourse est encore trop récente.
Pour connaître ces actions (la liste est régulièrement mise à jour), inscris-toi avec le formulaire ci-dessous :