Les écolos extrémistes vont me haïr, je les entends déjà : « il n’y a pas d’investissement écologique possible. La bourse et l’écologie sont une antithèse. Investir en bourse, c’est participer à un système qui est à la base du problème. » Je serai plus modéré.
L’argent n’est pas mauvais. C’est ce qu’on en fait qui le rend bon ou mauvais – zut, j’ai l’impression d’être un défenseur de la légalisation des armes aux États-Unis.
Mais avant de pouvoir arriver à la solution du crédit-temps proposé par plusieurs écologistes, il va bien falloir passer par des étapes intermédiaires. Et parmi ces étapes, il y a le fait d’investir davantage dans l’écologie. C’est une façon de montrer aux entreprises et aux gouvernements que c’est quelque chose d’important pour nous.
Alors :
- Quelles sont les entreprises vertes cotées en bourse ?
- Dans quelles actions ou ETF dois-tu investir pour être un investisseur éthique ?
- Comment rendre un PEA un peu plus écolo ?
C’est ce que nous allons voir.
Un mot sur les actions et ETF verts de la bourse
Comme je le racontai dans mon premier article sur les finances personnelles, j’expliquais qu’un portefeuille équilibré était composé d’une part d’actions et d’une part d’ETF.
Autant pour les actions, il est simple de trouver des entreprises qui agissent pour l’écologie, autant pour les ETF c’est plus compliqué, et c’est normal !
Par définition, l’ETF est investissement généralisé. On ne choisit pas spécifiquement l’entreprise sur laquelle on veut investir. Du coup, en pensant agir pour la planète avec un ETF qui sonne bien, on peut se retrouver à financer une entreprise qui n’a pas vraiment les valeurs que l’on recherche. Je donne plus de détails plus bas.
Ma conclusion est que : si on veut réellement apporter un changement au monde grâce à notre argent, il vaudrait mieux se pencher sur des plateformes du type BlueBees ou Enerfip.
Personnellement, je n’ai pas encore testé ce type d’investissement, mais ça pourrait faire l’objet d’un prochain article.
Quoi qu’il en soit, voici la liste tant attendue des actions et ETF verts.
Les actions en bourse liées à l’écologie
Voici une liste de sociétés à dimension écologique, qui me semblent être sur une bonne dynamique, en d’autres termes : c’est le moment d’acheter leurs actions.
La liste sera complétée au fur et à mesure de mes découvertes.
Air Liquide
Je ne pense pas t’apprendre l’existence de cette entreprise française productrice de gaz, faisant partie du CAC40. D’après leur site internet, Air Liquide a toujours fait en sorte de concilier croissance économique et respect de l’environnement. Plus d’informations sur leur page « Agir pour un avenir durable » et « Environnement« .
L’action Air Liquide est un bon placement. Certes, son prix a très peu évolué depuis 2 ans, mais sur 5 ans, il a augmenté de 60 %. De plus, la société verse un dividende annuel qui avoisine les 3 € par action. Ce qui en fait un rendement d’environ 2%.
Pizzorno Environnement
La fonction première de cette entreprise est la collecte des déchets et la mise en propreté des collectivités. Mais Pizzorno va plus loin en mettant en place des centres de tri, valorise les matières et des biodéchets.
L’action Pizzorno Environnement est plutôt fluctuante. À l’heure où j’écris ces lignes, son prix est quasiment celui de son entrée en bourse en 2005. Par contre, le dernier dividende versé le 1er juillet 2022 était de 1 € par action, alors que les précédents variaient entre 0.25 € et 0.5 €. Nous arrivons donc à un rendement de 2%, ce qui est plutôt bon pour une société liée à l’environnement.
PNE AG
J’ai hésité à mettre cette entreprise dans cette première partie. PNE AG est une société allemande qui construit et vend des parcs éoliens pour la terre et la mer. En s’intéressant à l’écologie, on en vient à douter de l’efficacité de l’éolien : en termes de quantité d’électricité produite, mais aussi des possibles désastres environnementaux que cela pourrait produire. Je te laisse te faire ton propre avis sur le sujet. L’entreprise a quand même l’air cohérente en terme d’écologie et de social.
L’action PNE AG a augmenté de 520% en 5 ans, c’est énorme ! Avec un pic en avril 2022. Très probablement les conséquences de la guerre en Ukraine. Par contre, le dividende est dérisoire : 4 centimes par action. Ce n’est pas le genre d’action qu’on achète pour les dividendes.
Schneider Electric
Groupe français à dimension internationale, fabrique et vend des produits pour la gestion de l’énergie, en d’autres termes, des produits pour contrôler et réduire sa consommation d’énergie. L’entreprise a également établi, à titre personnel, des engagements pour un développement durable.
L’action Schneider Electric a vécu une belle croissance jusqu’en décembre 2021. Depuis, son prix est à la baisse. Néanmoins, cela reste un bon investissement avec un dividende de presque 3 € par action en 2022. Son rendement dépasse les 2%.
Seche Environnement
Entreprise française spécialisée dans le traitement et la valorisation des déchets, ainsi que la dépollution des milieux naturels et urbains. L’environnement est au cœur de cette entreprise, et elle le réaffirme dans son dernier rapport annuel.
L’action Seche Environnement n’en finie plus de grimper. Plus de 131% sur 5 ans ! C’est l’un de mes meilleurs investissements. Le dividende d’1 € est un peu léger, mais il a au moins le mérite d’exister. Je pense qu’il est encore temps d’acheter quelques-unes de ces actions.
Steico
Comme pour PNE AG, j’ai hésité à mettre cette entreprise dans cette partie. Steico est une entreprise allemande qui fabrique et vend des isolants bas-carbone. Ils conçoivent leurs produits avec l’idée de privilégier la qualité tout en respectant l’environnement. Ils disent même avoir un bilan carbone négatif. Alors pourquoi hésiter avec cette entreprise ? La réponse se trouve dans l’action.
L’action Steico subit une correction depuis plus d’un an. À se demander où la chute s’arrêtera-t-elle ? De plus, le dividende versé est dérisoire. À l’heure actuelle, l’achat de cette action se fera par pure philanthropie environnementale.
Veolia
Même moi, je suis étonné d’inclure cette entreprise du CAC40 dans cette liste. Veolia est une multinationale française touche à tout de l’environnement : gestion de l’eau, de l’énergie, des déchets, de la pollution. On peut dire qu’en termes d’articles à lire, il y a de quoi faire sur leur site : dérèglement climatique, sobriété énergétique, traitement de la pollution, etc. Le problème, c’est que Veolia a été secoué par deux ou trois scandales, alors je te laisse tirer tes propres conclusions. Faut-il soutenir ou non cette entreprise ?
L’action Veolia est très fluctuante. C’est typiquement le genre d’action que l’on achète uniquement pour le dividende. Cette année, il était de 1 €, ce qui ramène le rendement d’une action à 4%. C’est un très bon rendement pour une société environnementale.
Verbio
Verbio est une entreprise allemande spécialisée dans le biocarburant. C’est même l’un des plus grands producteurs en Europe qui fabrique à la fois du biodiesel, du bioéthanol et du biogaz.
L’action Verbio sur cette dernière année a très peu évolué, cependant sur 5 ans, son prix a augmenté de 440% ! Le dividende quant à lui est dérisoire. C’est le type d’entreprise dans laquelle on investit uniquement si l’on croit à l’avenir de son produit. Moi, oui.
Aurea
Groupe Européen spécialisé dans le recyclage de différentes matières : plastique, aluminium, cuivre et huiles noires de moteur. Ils ne sont pas très loquaces sur leur vision de l’écologie, mais on peut tout de même lire le détail de leurs activités sur leur site.
L’action Aurea a très peu varié depuis 5 ans. J’ai eu la chance d’y rentré au plus bas de son court durant l’année 2020. Avec un dividende qui oscille chaque année entre 10 et 15 centimes, le rendement de l’action reste généralement inférieure à 2%.
BIO-UV Group
Entreprise française qui fabrique et vend des appareils de traitements de l’eau par ultraviolets. Comme Aurea, leur site n’aborde pas la dimension écologique, mais on peut tout de même lire sur leurs innovations.
L’action BIO-UV Group n’a pas vraiment évolué depuis un an. Il y a eu un premier dividende de 5 centimes cette année. C’est peu, mais il a le mérite d’exister. À noter que l’entreprise n’est présente en bourse que depuis 4 ans. Malgré tout cela, je pense que c’est le moment d’investir chez eux.
Carbios
Entreprise française spécialisée dans le recyclage des matières plastiques grâce à un procédé enzymatiques. Carbios met l’écologie au cœur se son activité. Un peu de lecture : leur engagement et leur vision de l’innovation.
L’action Carbios n’a fait que baisser sur la dernière année, mais sur 5 ans, nous sommes sur une augmentation de 280% ! Pour le moment, il n’y a pas de dividende de verser. Je pense que c’est une action à acheter quand la baisse se sera stabilisée.
Hoffmann Green Cement
Société française pionnière dans la fabrication d’un ciment plus écolo. Selon eux, leur ciment a 6 fois moins d’impact carbone que le ciment traditionnel. Voir leur solution.
L’action d’Hoffmann Green Cement ne connait que la baisse depuis un an. Idem sur 4 ans. Pas de dividende. L’entreprise est prometteuse, mais n’est pas vue à sa juste valeur. Une action à acheter quand elle aura arrêté de baisser.
UV GERMI
Entreprise française qui fabrique des appareils de dépollution de l’eau, de l’air et des surfaces grâce à des ultraviolets.
Pour eux, le COVID a eu l’effet inverse, une hausse de l’action en avril, suivi d’une baisse en juin avec stabilisation. Maintenant ça semble repartir à la hausse.
ETF verts
Comme dis plus haut, il est difficile de trouver des ETF vraiment verts.
Par exemple il existe le BNPP EASY LOW CARBON 100 EUROPE – LU1377382368, un indice qui regroupe les entreprises qui émettent le moins de CO2.
En jetant un œil à la composition, on peut voir que 7% sont des parts de chez Nestle.
Nestle, cette superbe entreprise accusée de s’accaparer l’eau partout dans le monde : https://www.i-boycott.org/campaigns/nestle-coule-vittel
Du coup, en termes d’investissement écolo et social, on peut faire mieux.
Il y a également l’ETF LYXOR PEA EAU – FR0011882364, qui regroupe les 20 plus grandes entreprises du traitement de l’eau. Côté Français, on y retrouve bien évidemment Veolia.
Veolia c’est entre autre : l’eau contaminée à Flint, quatre plans sociaux depuis 2014 et des poursuites pour des corruptions dans sa filiale roumaine : https://investir-ethique.fr/comparateur-bourse-ethique-cac-40/
Enfin, il existe l’ETF LYXOR NEW ENERGY – FR0011869379, c’est peut-être le moins pire de tous. Mais dans ce cas, autant investir directement dans les entreprises vues précédement : Albioma, Neonen et Voltalia.
Sinon, tu peux toujours miser sur les obligations vertes grâce à l’ETF LYXOR GREEN BOND – LU1563454310. C’est moins rentable que les autres, ce n’est pas éligible PEA mais ça peut rentrer dans une stratégie de permanent portfolio. (Méthode d’investissement que je détaillerai peut-être dans un prochain article.)
Les critères ESG et le label ISR pour des investissements environnementaux et sociaux
Face à ce problème, un label a été créé : ISR, pour Investissement Socialement Responsables.
Ce label se base sur des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et Gouvernance.)
D’après ce que j’ai compris, il est difficile d’obtenir le label ISR. De ce fait, nous pouvons vraiment faire confiance à un fonds d’investissement possédant ce label.
Le problème, c’est qu’à l’heure où j’écris ces lignes, je n’ai pas encore trouvé d’ETF avec un label ISR accessible via un PEA – voir la liste des fonds labellisés. Il faudra forcément investir via un compte titre.
Je mettrai à jour une liste en fonction de mes découvertes.
Merci au blog investirsonargent.blogspot.com pour ces informations.
Concrètement : répartition de mon portefeuille
C’est simple, mon portefeuille est divisé en 2 :
- 50% d’Actions
- 50% d’ETF
Côté actions, j’investis à 50% dans des sociétés vertes.
Côté ETF, j’investis seulement 30% dans le vert – pour les raisons évoquées plus haut – et jusqu’à présent, essentiellement en « green bond », donc oui en dehors de mon PEA.
Et la rentabilité ?
Pour rappel, j’ai commencé à investir au mois de juin 2020, en prenant soin avant de bien me documenter sur le sujet. Quoi qu’il en soit, il est encore trop tôt pour avoir un vrai recul, donc une vraie idée de la rentabilité, mais comme ça intéresse les investisseurs, voici le résultat.
On ne va pas se mentir, pour les « green bond » c’est pas foufou. Pour l’instant, il n’y a pas vraiment de pertes ni de gain.
Par contre, au niveau des actions, toutes les entreprises citées ci-dessus ont vu le prix de leur action grimpé. C’était donc une bonne opération.
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